Heute ist der 22.04.2026 und die britische Finanzaufsichtsbehörde FCA hat einen entscheidenden Schritt unternommen, um gegen den illegalen Peer-to-Peer-Handel mit Kryptowährungen vorzugehen. Am 22. April führte die FCA Razzien an acht Standorten durch, was als erste britische Razzia gegen nicht registrierte P2P-Kryptohändler gilt. Diese Maßnahmen sind Teil einer breiteren Strategie, um die Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) zu überprüfen und durchzusetzen, insbesondere im Hinblick auf die wachsenden Risiken im Kryptowährungssektor.
Detective Inspector Ross Flay von der SWROCU wies auf die Geldwäscherisiken hin, die mit nicht registrierten Händlern verbunden sind. „Geldwäsche ist ein zentrales Problem“, betonte Flay und ergänzte, dass die Razzien Beweise liefern, die in mehrere laufende strafrechtliche Ermittlungen einfließen werden. Laut britischem Recht ist eine Registrierung bei der FCA erforderlich, um legal im Peer-to-Peer-Kryptohandel tätig zu sein. Aktuell gibt es jedoch keine registrierten P2P-Kryptohändler oder -Plattformen im Vereinigten Königreich.
Behörden im Schulterschluss
Die Razzien wurden nicht allein von der FCA durchgeführt; sie fanden in Zusammenarbeit mit HM Revenue and Customs und der SWROCU statt. Die Beamten haben Unterlassungsaufforderungen an die Händler versandt, um deren illegale Aktivitäten umgehend zu stoppen. Steve Smart, Executive Director der FCA, erklärte, dass nicht registrierte Händler illegal agieren und damit die Sicherheit der Verbraucher gefährden. Die FCA hat in der Vergangenheit bereits gegen illegale Krypto-Aktivitäten vorgegangen, darunter die Festnahme zweier Personen im Juni 2024 in Zusammenarbeit mit der Metropolitan Police sowie die strafrechtliche Verfolgung eines Betreibers eines illegalen Krypto-Geldautomaten-Netzwerks.
Die nationale Risikobewertung hat Kryptowährungswerte als ein bedeutendes Mittel zur Geldwäsche identifiziert. Daher ist es für Verbraucher entscheidend, das „Firm Checker“-Tool der FCA zu nutzen, um sicherzustellen, dass sie nur mit registrierten und somit legalen Anbietern handeln. Die FCA hat die Absicht, die Durchsetzung der AML-Vorschriften für Kryptowährungen im Jahr 2026 weiter zu verschärfen und arbeitet dabei eng mit nationalen sowie internationalen Partnern zusammen.
Ein Signal an illegale Händler
Die gestrigen Razzien senden ein klares Signal an alle illegalen Händler: Die britischen Strafverfolgungsbehörden nehmen den P2P-Handel mit Kryptowährungen ernst und werden nicht zögern, gegen Verstöße vorzugehen. Die Namen der betroffenen Personen oder Unternehmen wurden bislang nicht veröffentlicht, und es bleibt abzuwarten, wann Anklage erhoben wird. Die FCA hat bereits gezeigt, dass sie bereit ist, hart durchzugreifen, um illegale Gelder zu stoppen und die Integrität des Finanzsystems zu wahren.
Insgesamt zeigt sich, dass Kryptowährungen in Großbritannien zwar als risikoreiche Anlageform gelten, jedoch auch mit erheblichen rechtlichen und regulatorischen Herausforderungen konfrontiert sind. Diese Razzien sind nur ein weiterer Schritt in einem laufenden Kampf gegen illegale Aktivitäten im Kryptosektor und verdeutlichen die Notwendigkeit einer umfassenden Regulierung und Aufsicht.